CONDICIONES GENERALES PARA LA CONTRATACIÓN DEL SERVICIO DE PASARELA DE PAGOS CON CRIPTOMONEDAS

Fusion Technologies FZO, una sociedad constituida y existente bajo las leyes de los Emiratos Árabes Unidos, con domicilio en Dubai Silicon Oasis, DDP, Edificio A1, Dubái, Emiratos Árabes Unidos, y con número de licencia 43448, dispone de licencia como Payment Services Provider nº 8291006 en los Emiratos Árabes Unidos, estando habilitada para ofrecer soluciones tecnológicas de pago, procesamiento, intercambio y liquidación a escala internacional.

1. Identificación del Proveedor

Fusion Technologies FZO es una compañía tecnológica especializada en el desarrollo de software, infraestructura de pagos, programación de procesadores de pago y soluciones de intercambio entre criptomonedas, activos digitales y monedas fiduciarias.

La pasarela de pagos de Fusion Technologies FZO facilita transacciones con criptomonedas y monedas fiduciarias, soportando diversas blockchain, tokens, wallets y métodos de pago compatibles.

Fusion Technologies FZO desarrolla su actividad desde los Emiratos Árabes Unidos conforme al marco regulatorio aplicable en dicha jurisdicción y a los estándares internacionales en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales (AML) y Prevención de la Financiación del Terrorismo (CFT).

2. Requisitos para la Contratación del Servicio

Los Comercios interesados en utilizar la pasarela de pagos de Fusion Technologies FZO deberán completar un proceso de Know Your Business (KYB), obligatorio para cumplir con los estándares internacionales de prevención de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude, evasión de sanciones y uso indebido de activos digitales.

Asimismo, Fusion Technologies FZO podrá requerir documentación adicional relativa a la actividad económica del Comercio, estructura societaria, beneficiarios últimos, jurisdicción de operación, origen de fondos, volumen estimado de transacciones y perfil de riesgo.

Fusion Technologies FZO aplica controles de cumplimiento alineados con estándares internacionales, incluyendo, cuando resulte exigible, la Travel Rule promovida por la Financial Action Task Force (FATF), con el objetivo de reforzar la trazabilidad de las operaciones y prevenir actividades ilícitas.

3. Características del Servicio

El sistema de Fusion Technologies FZO permite a los Comercios procesar pagos en criptomonedas y en monedas fiduciarias mediante una solución automatizada, segura y adaptable a diferentes entornos de operación.

3.1. Pagos con Criptomonedas

Los pagos con criptomonedas podrán procesarse sin un límite general de importe, sin perjuicio de los controles internos de riesgo, cumplimiento, seguridad, liquidez, jurisdicción y monitorización transaccional que Fusion Technologies FZO pueda aplicar en cada caso.

Para transacciones que superen los 999 €, dólares estadounidenses o su equivalente en otra moneda fiduciaria o activo digital, Fusion Technologies FZO podrá requerir que el pagador complete un proceso de Know Your Customer (KYC).

Asimismo, en cumplimiento de los estándares internacionales vinculados a la Travel Rule, Fusion Technologies FZO podrá recopilar, verificar, almacenar e intercambiar información relevante sobre transacciones superiores a 1.000 €, dólares estadounidenses o su equivalente, incluyendo información sobre el remitente, receptor, origen y destino de los fondos, cuando resulte aplicable.

3.2. Pagos en Moneda Fiduciaria

Los pagos en moneda fiduciaria mediante tarjeta de crédito o débito estarán sujetos a los siguientes límites operativos, salvo aprobación expresa por parte de Fusion Technologies FZO:

• Límite por transacción: 1.200 €
• Límite diario: 1.200 €
• Límite semanal: 5.000 €
• Límite mensual: 10.000 €

Estos límites se aplican a las transacciones realizadas con la misma tarjeta, usuario, cuenta, comercio o identificador de riesgo asociado, sin perjuicio de que Fusion Technologies FZO pueda aplicar límites adicionales por motivos de seguridad, fraude, cumplimiento o perfil de riesgo.

4. Comisiones Aplicables

Las comisiones aplicadas por Fusion Technologies FZO podrán variar en función del perfil de riesgo del Comercio, el volumen de transacciones, la jurisdicción, el tipo de actividad, el método de pago utilizado, la moneda de liquidación, el activo digital empleado y los resultados del proceso KYB.

Las comisiones podrán oscilar entre el 1% y el 10% del valor de cada transacción, salvo acuerdo comercial específico entre Fusion Technologies FZO y el Comercio.

Fusion Technologies FZO podrá aplicar comisiones adicionales por conversión, liquidación, retirada, procesamiento, contracargos, operaciones de alto riesgo, investigaciones de cumplimiento, mantenimiento técnico o servicios complementarios, siempre que hayan sido comunicadas o aceptadas por el Comercio.

5. Retenciones para Operaciones de Alto Riesgo

Para operaciones, Comercios o sectores clasificados como de alto riesgo, Fusion Technologies FZO se reserva el derecho de retener hasta el 10% del importe procesado durante un periodo máximo de 180 días.

Transcurrido dicho periodo, y siempre que no existan reclamaciones, investigaciones, contracargos, alertas AML/CFT, disputas, incidencias técnicas, requerimientos regulatorios o sospechas de uso indebido, los fondos retenidos estarán disponibles para el Comercio.

Fusion Technologies FZO podrá ampliar, reducir, liberar o bloquear dichas retenciones cuando existan motivos razonables de cumplimiento, fraude, riesgo operativo, reclamación de terceros o requerimiento de autoridad competente.

6. Límites para Pagos en Moneda Fiduciaria

Para garantizar la seguridad de la operativa y prevenir fraude, abuso de la plataforma, operaciones no autorizadas o uso indebido de medios de pago, los pagos en moneda fiduciaria estarán sujetos a las siguientes limitaciones por tarjeta de crédito o débito:

• Límite por transacción: 1.200 €
• Límite diario: 1.200 €
• Límite semanal: 5.000 €
• Límite mensual: 10.000 €

Fusion Technologies FZO podrá modificar estos límites en función del país, método de pago, proveedor financiero, tipo de Comercio, perfil de riesgo, historial transaccional, resultados KYB/KYC o necesidades operativas.

7. Conversión entre Criptomonedas y Moneda Fiduciaria

Fusion Technologies FZO permite a los Comercios, cuando el servicio se encuentre habilitado y sujeto a aprobación interna:

• Recibir pagos en criptomonedas y convertirlos automáticamente a moneda fiduciaria.
• Recibir pagos en moneda fiduciaria y convertirlos a criptomonedas.
• Liquidar fondos en la moneda o activo digital acordado.
• Gestionar operaciones multimoneda y multiblockchain.
• Integrar soluciones de pago físico, online o mediante wallet compatible.

Las conversiones estarán sujetas al tipo de cambio disponible en el momento de la operación, a la liquidez existente, a las comisiones aplicables y a los controles de riesgo y cumplimiento de Fusion Technologies FZO.

8. Proceso de Verificación y Cumplimiento

Los Comercios deberán completar obligatoriamente el proceso de verificación KYB antes de utilizar los servicios de Fusion Technologies FZO.

Para pagadores, usuarios finales o intervinientes en operaciones que superen determinados umbrales, Fusion Technologies FZO podrá requerir procesos de verificación KYC, documentación adicional, prueba de origen de fondos, información sobre beneficiarios, dirección de wallet, titularidad de medios de pago o cualquier otra información necesaria para cumplir sus obligaciones de seguridad y cumplimiento.

El cumplimiento de los estándares AML/CFT es obligatorio para asegurar la legalidad, transparencia, trazabilidad y seguridad de todas las operaciones gestionadas a través de Fusion Technologies FZO.

Fusion Technologies FZO podrá rechazar, suspender, bloquear, revisar o cancelar operaciones cuando existan indicios de fraude, blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, evasión de sanciones, actividad ilegal, uso indebido de activos digitales, riesgo reputacional o incumplimiento de estas Condiciones Generales.

9. Modificaciones del Servicio

Fusion Technologies FZO se reserva el derecho de modificar estas Condiciones Generales, las características del servicio, comisiones, límites, requisitos de verificación, políticas de riesgo, procesos de cumplimiento y funcionalidades técnicas en cualquier momento.

Cualquier cambio relevante será comunicado a los Comercios con antelación razonable a través del portal web, plataforma, correo electrónico u otros canales oficiales habilitados por Fusion Technologies FZO.

El uso continuado del servicio tras la comunicación o publicación de modificaciones implicará la aceptación de las nuevas condiciones.

10. Responsabilidades del Comercio

Los Comercios que utilicen el servicio de Fusion Technologies FZO se comprometen a:

• Cumplir con todas las leyes, normativas y obligaciones aplicables en las jurisdicciones donde operen.
• No utilizar la pasarela para actividades ilegales, fraudulentas, sancionadas, prohibidas o de alto riesgo no autorizadas.
• Proporcionar información veraz, completa, actualizada y verificable durante el proceso KYB.
• Notificar cualquier cambio en su estructura societaria, beneficiarios últimos, actividad económica, jurisdicción, modelo de negocio o volumen transaccional.
• Cooperar con Fusion Technologies FZO en investigaciones, revisiones de cumplimiento, solicitudes de información o requerimientos regulatorios.
• Garantizar que sus clientes, usuarios, productos y servicios cumplen con la legislación aplicable.
• No ocultar, manipular ni falsear información relativa al origen de fondos, naturaleza de las operaciones o identidad de los intervinientes.

El incumplimiento de estas obligaciones podrá dar lugar a la suspensión, bloqueo, limitación o terminación inmediata del servicio, sin perjuicio de las acciones legales que pudieran corresponder.

11. Protección de Datos y Confidencialidad

Fusion Technologies FZO se compromete a proteger los datos personales, comerciales, técnicos, financieros y transaccionales conforme a la normativa aplicable en los Emiratos Árabes Unidos y a los estándares internacionales de privacidad, seguridad de la información y confidencialidad.

Los datos tratados podrán utilizarse para la prestación del servicio, cumplimiento contractual, verificación KYB/KYC, prevención de fraude, cumplimiento AML/CFT, Travel Rule, soporte técnico, análisis de riesgo, auditoría, defensa jurídica y atención de requerimientos de autoridades competentes.

Fusion Technologies FZO aplicará medidas técnicas y organizativas razonables para proteger la información frente a accesos no autorizados, pérdida, alteración, destrucción, divulgación o uso indebido.

12. Ley Aplicable y Jurisdicción

Estas Condiciones Generales se regirán e interpretarán conforme a las leyes de los Emiratos Árabes Unidos.

Las partes acuerdan someter cualquier controversia, reclamación, disputa o procedimiento derivado de estas Condiciones Generales, del uso del servicio o de la relación comercial entre las partes a la jurisdicción competente de los tribunales de Dubái, Emiratos Árabes Unidos, salvo que Fusion Technologies FZO determine otra jurisdicción competente para la defensa de sus derechos o intereses legítimos.

13. Limitación de Responsabilidad

Fusion Technologies FZO no será responsable por:

• Pérdidas indirectas, especiales, incidentales, punitivas o consecuentes.
• Pérdida de beneficios, ingresos, oportunidades comerciales, reputación, datos o activos digitales.
• Daños o pérdidas resultantes de actos u omisiones de terceros.
• Retrasos, fallos, errores o interrupciones en redes blockchain, bancos, proveedores de liquidez, procesadores externos, emisores de tarjetas, wallets, exchanges o proveedores tecnológicos.
• Fluctuaciones de precio, volatilidad, slippage, falta de liquidez o variaciones en el tipo de cambio.
• Operaciones realizadas con wallets, direcciones, claves, credenciales o medios de pago proporcionados incorrectamente por el Comercio o sus clientes.
• Incumplimientos derivados de fuerza mayor, ciberataques, interrupciones de red, decisiones regulatorias, bloqueos bancarios, sanciones, conflictos, fallos técnicos externos o circunstancias fuera de su control razonable.

14. Exoneración de Responsabilidad y Acciones Legales

Fusion Technologies FZO no será responsable por el uso indebido del software, pasarela de pagos, infraestructura tecnológica, wallets, procesadores o servicios por parte del Comercio, sus clientes, empleados, colaboradores, usuarios finales o terceros.

Cualquier uso que viole estas Condiciones Generales, la legislación aplicable, derechos de terceros, normas AML/CFT, sanciones internacionales o políticas internas de Fusion Technologies FZO será responsabilidad exclusiva del Comercio y/o de los usuarios implicados.

Fusion Technologies FZO se reserva el derecho de adoptar medidas legales, regulatorias, técnicas, contractuales o judiciales en los Emiratos Árabes Unidos o en cualquier otra jurisdicción competente para proteger sus derechos, activos, sistemas, clientes, reputación e intereses legítimos.

15. Aceptación de las Condiciones

El uso del servicio de pasarela de pagos de Fusion Technologies FZO implica la aceptación total de estas Condiciones Generales.

Los Comercios reconocen haber leído, comprendido y aceptado todas las cláusulas aquí expuestas, así como las políticas de cumplimiento, comisiones, límites, requisitos KYB/KYC, condiciones técnicas y demás documentos contractuales que puedan resultar aplicables.

Anexo: Información de Contacto

Fusion Technologies FZO
Dirección: Dubai Silicon Oasis, DDP, Edificio A1, Dubái, Emiratos Árabes Unidos.
Número de licencia: 43448
Licencia Payment Services Provider: 8291006
Correo electrónico: info@aifuzion.pro